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贵州专员办:区域性金融运行潜在风险与防控思路

  为深入贯彻党的十九大精神,打好防范化解财政金融风险攻坚战,近期,贵州专员办根据财政部要求,结合工作实际对地方金融运行情况,特别是银行证券业中存在的潜在风险进行专题调研和剖析。调研发现,地方政府融资平台公司(以下简称“平台公司”)管理尚不够完善,部分金融机构贷款集中度较高且不良贷款比率有所攀升,证券市场部分业务风险累积以及部分监管文件在执行中仍然面临一些困难及问题。建议从梳理和规范对平台公司的管理机制、加大金融机构不良贷款和平台公司贷款监控力度、规范证券市场的业务操作行为、完善相关监管政策等方面着手,促进地方金融平稳健康运行,切实防范区域性财政金融风险。

  一、进一步梳理和规范对平台公司的管理机制,切实防范财政金融潜在风险

  一是建议相关部门尽快制定和完善平台公司的名单管理制度,统一认定标准和归口管理部门,建立分地区、分类型、分层级的平台公司目录清单并适时更新,具备条件时可定期向社会公布相关信息,减少相关部门和金融机构对平台公司的主体认定差错。二是建议规范各级地方政府平台公司管理体制,从“谁设立、谁管理”调整为集中统一管理,充分运用大数据思维和信息化手段,将平台公司资产、负债与政府预算支持和政府债务信息纳入数据库,实行动态监控。此外,当金融机构为库内平台公司提供融资支持时,可有条件地为其提供查询服务。三是建议对平台公司合规、合理融资需要,进一步加大支持力度,特别是对纳入政府预算的项目融资给予支持,引导企业融资由依赖政府背书转向依靠盈利能力、项目预期收益及项目的财政支持力度为主要考核标准,真正实现平台公司市场化融资,减轻地方财政压力,重点防范去杠杆、防风险过程中出现的债务违约风险。此外,要加大对平台公司违规融资的处理处罚力度,避免因违规融资形成政府隐性债务,降低财政金融风险。四是建议进一步推动平台公司的市场化转型,成熟一个,退出一个(调整出平台公司目录清单),结合实际情况,大力推进平台公司国企混改、债转股及兼并重组,进一步增强主体抗风险能力。此外,严格控制平台公司设立的标准和数量,并及时向社会进行公示。

  二、进一步加大金融机构不良贷款和平台公司贷款监控力度,切实防范区域性财政金融风险

  一是建议有关监管部门加大对金融机构的不良贷款关注力度,着重关注重点行业、重点金融机构不良贷款的增幅变化,对不良贷款增幅快、爆发集中的部分金融机构,要提前制定相关预案,指导其合规、合理化解不良贷款,切实防范区域性金融风险。二是建议有关监管部门加大对金融机构向平台公司贷款的监控力度,重点监控平台公司的贷款合规性、合理性和必要性,密切关注金融机构对平台公司贷款的增减变化,特别是贷款规模大、增幅快的金融机构和平台公司,切实防范区域性财政风险。三是建议积极发挥专员办派驻优势,充分利用与各金融监管部门的沟通联系渠道,密切关注金融行业运行中的潜在风险,对工作中发现的潜在财政金融风险及时向财政部报告。

  三、进一步规范证券市场的业务操作行为,切实防范证券市场的操作风险

  一是建议有关部门对区域性股权金融资产交易中心的经营合规情况、风险控制手段、生存盈利能力、产品涉及的投资者情况等进行摸底,了解产品融资主体的经营财务状况、债务偿付能力、担保情况,并针对各种风险制定应急预案。二是建议加快推进地方各金融资产交易中心的整合工作,加快推进区域性股权金融资产交易中心剥离和停止金融资产业务,推动区域性股权市场规范发展。三是建议地方政府结合机构改革牵头成立针对区域性股权市场的专门监管队伍,制定详细的监管细则、工作指引等,加强对区域性股权市场的日常监管。四是私募可转换为股权的公司债券具有部分债券融资的特性,需要支付利息并偿还本金,但又具有部分股权的特性,建议相关部门尽早明确私募可转债发行主体是否可为有限公司。

  四、进一步完善相关监管政策,着力解决政策执行过程中遇到的难题

  一是建议尽快完善资管新规的实施细则。如针对《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》第五条“过渡期结束后,对于因特殊原因难以回表的存量非标准化资产以及未到期的存量股权类资产,经金融监管部门同意,采取适当安排妥善处理”,建议尽早发布实施细则,以便金融机构严格遵照执行。二是建议对财金〔2018〕23号文在执行中遇到的难题,及时完善相关政策并进一步明确操作细则,以便相关单位在执行过程中更好地理解并抓好贯彻落实。


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